Política de Cumplimiento Normativo y Lucha contra el Blanqueo de Capitales

En la práctica, KYC en Cetro Valorío significa que recopilamos y confirmamos un pequeño conjunto de datos básicos sobre usted: su nombre legal completo, su fecha de nacimiento, su país de residencia, sus datos de contacto y el método de pago que tiene intención de utilizar. Comparamos los datos que escribió en el formulario de registro con los datos que aparecen en los documentos que carga.

Lo que no hacemos

No solicitamos su contraseña de banca en línea, su PIN de tarjeta completo ni acceso remoto a su dispositivo. Ningún miembro de nuestro equipo solicitará nunca eso. Cualquier mensaje que lo haga no proviene de nosotros y debe notificarse a través del formulario de abuso.

Los controles AML son más amplios que una verificación de identidad puntual. Incluyen la clasificación de riesgo de nuevas cuentas, la verificación de sanciones y personas expuestas políticamente, límites en patrones de financiación inusual, conservación de registros, escalado interno de actividad sospechosa y, cuando la ley aplicable lo exige, presentación de informes a la autoridad competente.

Cuando las normas AML y una instrucción de cliente entran en conflicto, las normas AML tienen prioridad. Esto puede significar una transacción retrasada, una solicitud de documentos adicionales o una cuenta restringida hasta que se resuelva el asunto.

1. 01

   Obligación legal

   Los servicios que tienen o transmiten fondos de clientes están generalmente obligados a identificar a sus clientes antes de proporcionar el servicio. Esto no es opcional y se aplica a todas las cuentas sin excepción.

2. 02

   Proteger su dinero

   La verificación vincula una cuenta a un único propietario identificable. Hace que el robo de cuenta sea mucho más difícil, y significa que los retiros solo se pueden enviar a un método de pago comprobado que le pertenece.

3. 03

   Mantener la plataforma limpia

   La verificación mantiene a las partes sancionadas y la actividad de sociedades anónimas sin identidad fuera de la plataforma, lo que protege a todos los demás clientes que la utilizan.

4. 04

   Pagos más rápidos después

   Una cuenta verificada de antemano no tiene que detenerse para comprobaciones en el momento del retiro, que es cuando menos se desean los retrasos.

1. Documento de identidad

Un documento emitido por el gobierno que muestre su fotografía, nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento y fecha de vencimiento. Los tipos comúnmente aceptados son un pasaporte, un documento nacional de identidad o un permiso de conducir cuando se expide como documento de identidad fotográfico. El documento debe ser válido y no estar vencido.

2. Comprobante de domicilio

Un documento reciente, normalmente emitido en los últimos meses, que muestre su nombre y su domicilio de residencia tal como aparece en su cuenta. Los ejemplos típicos son un extracto de servicios, un extracto bancario o de tarjeta, un aviso fiscal o municipal local, o una carta oficial de una autoridad pública. Los apartados de correos y las direcciones que pertenecen a otra persona no se aceptan.

3. Comprobante del método de pago

Prueba de que el instrumento de financiación le pertenece. Para una tarjeta, normalmente es una imagen de la tarjeta que muestre su nombre, los seis primeros y los cuatro últimos dígitos y la fecha de vencimiento, con los dígitos restantes y el código de seguridad cubiertos. Para una transferencia desde una cuenta bancaria, es un extracto o confirmación a su nombre que muestre el identificador de cuenta. Para un monedero electrónico, una captura de pantalla del perfil de cuenta que muestre su nombre y el identificador de cuenta.

Formatos y tamaño de archivo

Los límites de carga, los tipos de archivo aceptados y cualquier solicitud de documento adicional se muestran en el área de verificación de su cuenta. Los documentos en un idioma distinto del idioma de la cuenta pueden requerir una traducción; el equipo de cumplimiento normativo le informará si eso es aplicable.

1. 01

   Registrarse

   Cree la cuenta con su nombre legal real, fecha de nacimiento, país de residencia, correo electrónico y número de teléfono. Los detalles que no coincidan con sus documentos son la causa más común de retraso.

2. 02

   Confirme los datos de contacto

   Confirme su dirección de correo electrónico y, cuando se solicite, su número de teléfono. Esto demuestra que los canales de contacto le pertenecen.

3. 03

   Cargue su documento de identidad

   Cargue las páginas que contengan su fotografía y datos personales. Algunas comprobaciones incluyen un breve paso de liveness o selfie para confirmar que el documento pertenece a la persona que lo sostiene.

4. 04

   Cargue el comprobante de domicilio

   Cargue un documento calificado reciente a su nombre en la dirección registrada.

5. 05

   Confirme el método de pago

   Proporcione prueba del instrumento que utilizará para financiar y recibir retiradas.

6. 06

   Análisis y revisión

   Nuestro equipo de cumplimiento revisa el expediente, ejecuta los análisis de sanciones y riesgos requeridos, y aprueba la cuenta o solicita una corrección.

7. 07

   Confirmación

   Recibirá una notificación una vez que cambie el estado de la cuenta. El estado actual siempre es visible en el área de verificación de su cuenta.

Los tiempos de revisión dependen del volumen, de la calidad de las cargas y de si se activa algún análisis adicional. La ventana de procesamiento aplicable a su cuenta, junto con el estado actual de cada documento, se muestra en su área de cuenta - esa cifra publicada es la que debe consultar, no ninguna otra cifra citada en otro lugar.

• Las cargas claras, completas y sin editar se revisan más rápidamente.
• Las solicitudes presentadas fuera del horario laboral se ponen en cola para el siguiente día laboral.
• La revisión mejorada, cuando sea necesaria, añade tiempo y se le comunica.

Si una decisión no le resulta clara, póngase en contacto con el servicio de atención al cliente y solicite la razón. Cuando la ley nos lo permita, explicaremos.

Qué se monitoriza

Patrones de financiación y retirada, cambios de instrumento de pago, cambios de país o datos de contacto, actividad que no coincida con el perfil que proporcionó al registrarse, y cualquier actividad marcada por nuestras herramientas de detección.

Qué puede ocurrir como consecuencia

• Una solicitud de documentos actualizados o una explicación sobre la procedencia de los fondos.
• Una retención temporal de una transacción específica mientras se revisa.
• Ajuste de los límites publicados en su cuenta.
• Restricción o cierre de la cuenta cuando la ley lo requiera.

Registros

Los datos de identificación y los registros de transacciones se conservan durante el período requerido por la legislación aplicable después de que finalice la relación, y se tratan de conformidad con nuestra Política de Privacidad. En determinadas circunstancias, la ley nos impide comunicar a un cliente que se ha elaborado un informe.

• Facilite información exacta, actual y completa, y manténgala actualizada.
• Utilice únicamente sus propios fondos e instrumentos de pago propios; nunca los de otra persona.
• Mantenga una única cuenta y guarde sus credenciales de acceso en privado.
• Responda a las solicitudes de documentación dentro del plazo indicado en la solicitud.
• Comuníquenos prontamente si cambia de país de residencia, nombre legal o método de pago.
• Notifique inmediatamente cualquier acceso no autorizado sospechoso a su cuenta.

La presentación de documentos falsificados o alterados es un asunto grave. Conlleva el cierre de la cuenta y, cuando la normativa aplicable lo exija, la notificación a la autoridad competente.

Licencias e información regulatoria